Preguntas frecuentes sobre la Travel Rule

Preguntas frecuentes sobre la Regla de Viaje

1. ¿Qué es la Regla de Viaje y por qué es importante?
   La Regla de Viaje es una regulación global contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), establecida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y en la UE por el Reglamento (UE) 2023/1113. Su objetivo es aumentar la transparencia en las transferencias de criptomonedas. Exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs/CASPs) como Konto.com recopilen y compartan cierta información sobre el remitente y el destinatario para:

• Identificar, reportar o bloquear transacciones con personas o entidades sancionadas.

• Ayudar a las autoridades a rastrear y procesar actividades ilegales.

• Permitir que las unidades de inteligencia financiera analicen transacciones sospechosas.

Cumplir con esta regla ayuda a Konto.com a cumplir con las obligaciones legales y a aumentar la seguridad y confianza en las transacciones cripto.

2. ¿Cómo afecta la Regla de Viaje a mis transferencias de criptomonedas en Konto.com?
   Konto.com recopilará y compartirá de forma segura los detalles de las transacciones para cumplir con los requisitos regulatorios. Esto aplica a transacciones con plataformas reguladas y carteras auto hospedadas. Al depositar o retirar cripto, se te pedirá que indiques a quién estás enviando los fondos.

3. ¿Qué ocurre si no proporciono la información requerida?
   No podrás continuar con la transacción hasta que proporciones los datos necesarios.

4. ¿Se me pedirá información adicional para transferencias entrantes?
   Sí. Al enviar o recibir cripto desde un VASP/CASP o cartera auto hospedada, deberás proporcionar detalles del remitente y destinatario como nombre completo, dirección, identificadores válidos y datos de la cartera. En algunos casos, las transferencias pueden ser bloqueadas hasta su verificación.

5. ¿Mi información personal está segura?
   Konto.com protege tu información de acuerdo con las leyes de privacidad aplicables. Consulta nuestra Política de Privacidad para más detalles.

6. ¿Debo proporcionar esta información en cada transferencia?
   Sí, se requiere confirmación en cada transacción.

7. ¿Qué es MiCA y qué relación tiene con la Regla de Viaje?
   MiCA es el reglamento de "Mercados de Criptoactivos" de la UE. Establece normas claras para el mercado cripto europeo, especialmente para activos no regulados previamente.
   Incluye directrices sobre transparencia, divulgación y supervisión, y la Regla de Viaje forma parte de estas medidas para mayor seguridad y claridad en las transacciones cripto.