¿Qué es Travel Rule?
Travel Rule es una regulación global del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) destinada a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como Konto.com que recopilen y compartan los detalles de las transacciones para una mayor transparencia y seguridad.
El Reglamento 2023/1113 de la UE ha ampliado las normas existentes para incluir las transferencias de cripto activos, alineándolas con la normativa financiera tradicional.
¿Por qué se aplica la norma de Travel Rule?
El cumplimiento de la Travel Rule garantiza que Konto.com cumpla con las obligaciones legales y reglamentarias, al tiempo que mejora la seguridad y la confianza en las cripto transacciones. Al igual que las regulaciones bancarias, esto ayuda a prevenir actividades ilícitas y apoya un ecosistema cripto más seguro y transparente.
¿Cómo te afecta?
Konto.com ahora recopilará y compartirá de forma segura los detalles de las transacciones para cumplir con los requisitos reglamentarios. Esto se aplica a las transacciones con otras plataformas reguladas (VASPs) y monederos auto alojados.
Lo que esto significa para usted
Información adicional requerida - Tendrá que proporcionar los datos del remitente y del destinatario, como su nombre, dirección e información del monedero, cuando realice transacciones con otras plataformas o monederos auto alojados.
Mayor transparencia: los datos recopilados se compartirán de forma segura con las instituciones financieras pertinentes para cumplir las normas de conformidad.
Impacto mínimo en el servicio - Las transacciones continuarán como de costumbre, aunque es posible que se apliquen requisitos de datos adicionales.
Preguntas frecuentes
¿Afectará esto a mi capacidad de enviar y recibir criptomonedas?
No, pero tendrás que proporcionar detalles adicionales, especialmente cuando utilices monederos auto alojados o realices transacciones con otras plataformas de criptomonedas por primera vez.
¿Puedo enviar o recibir criptomonedas de otras personas?
Konto.com solo admite transacciones en las que eres tanto el remitente como el destinatario. No puedes retirar criptomonedas a monederos de otras personas ni recibir depósitos de ellas. Si otra persona intenta depositar fondos en tu cuenta, Konto.com está legalmente obligado a devolver los fondos al remitente original.
¿Qué transacciones se ven afectadas?
Todas las transacciones con otras plataformas de criptomonedas y monederos autónomos en las que deban registrarse los datos del remitente y el destinatario.
¿Qué información recopilará Konto.com?
Detalles básicos como nombres, direcciones de monederos y datos de transacciones, procesados de forma segura para el cumplimiento de la normativa y la prevención del fraude.
¿Qué pasa si no proporciono la información requerida?
Es posible que su transacción no se procese hasta que se proporcionen los detalles necesarios.
¿Cómo puedo cumplir estos requisitos?
Asegúrese de que todos los datos de la transacción son exactos, especialmente en el caso de transacciones grandes o frecuentes. Si no está seguro, póngase en contacto con el servicio de asistencia.
¿Se compartirán mis datos con terceros?
Únicamente con las instituciones financieras reguladas implicadas en la transacción, según lo exija la ley.
¿Cómo protege Konto.com mis datos?
Aplicamos fuertes medidas de seguridad y tratamos los datos de forma segura y confidencial, siguiendo nuestra política de privacidad.