-
Czym jest Reguła Podróży i dlaczego jest ważna?
To globalne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT), ustanowione przez FATF oraz w UE przez Rozporządzenie (UE) 2023/1113. Nakładają obowiązek zbierania i przekazywania informacji o nadawcy i odbiorcy transakcji kryptowalutowych przez dostawców usług kryptowalutowych (VASPs/CASPs), takich jak Konto.com, aby:
-
Wykrywać, zgłaszać lub blokować transakcje z osobami/firmami objętymi sankcjami.
-
Pomagać organom ścigania w zwalczaniu nielegalnych działań.
-
Umożliwiać analizę podejrzanych transakcji przez jednostki wywiadu finansowego.
Zgodność z Regułą Podróży pozwala Konto.com działać zgodnie z prawem i zwiększa bezpieczeństwo użytkowników.
-
Jak Reguła Podróży wpływa na moje transakcje na Konto.com?
Będziemy zbierać i bezpiecznie przekazywać dane transakcyjne, zgodnie z przepisami. Dotyczy to transakcji z innymi platformami regulowanymi i portfelami samodzielnymi. Podczas wypłat i wpłat zostaniesz poproszony o wskazanie odbiorcy. -
Co się stanie, jeśli nie podam wymaganych informacji?
Nie będziesz mógł kontynuować transakcji, dopóki nie przekażesz niezbędnych danych. -
Czy zostanę poproszony o dodatkowe informacje przy transferach przychodzących?
Tak, jeśli przelewasz środki z VASP/CASP lub z portfela własnego, musisz podać dane nadawcy i odbiorcy: imię, nazwisko, adres, identyfikatory oraz dane portfela. W niektórych przypadkach przelew zostanie zablokowany do czasu weryfikacji. -
Czy moje dane są bezpieczne?
Tak, Konto.com traktuje prywatność poważnie. Dane są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi przepisami. Szczegóły znajdziesz w naszej Polityce Prywatności. -
Czy muszę podawać te dane przy każdej transakcji?
Tak, wymagamy potwierdzenia przy każdej transakcji. -
Czym jest MiCA i jak się wiąże z Regułą Podróży?
MiCA to unijne rozporządzenie dotyczące rynków kryptoaktywów. Ustanawia spójne przepisy dla branży kryptowalutowej w UE i dotyczy aktywów nieobjętych dotychczasowymi regulacjami.
Reguła Podróży jest jednym z jego środków służących większej przejrzystości i bezpieczeństwu w transakcjach kryptowalutowych.