-
Ce este Travel Rule și de ce este importantă?
Este o reglementare globală împotriva spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT), stabilită de FATF și în UE de Regulamentul (UE) 2023/1113. Aceasta obligă furnizorii de servicii de active virtuale (VASPs/CASPs) precum Konto.com să colecteze și să partajeze informații despre expeditorul și destinatarul tranzacțiilor cripto pentru a:
-
Identifica, raporta sau bloca tranzacțiile cu persoane sau entități sancționate.
-
Ajuta autoritățile în investigarea activităților ilegale.
-
Permite unităților de informații financiare să analizeze tranzacțiile suspecte.
Conformarea cu această regulă ne ajută să respectăm legislația și să oferim un mediu sigur și transparent pentru tranzacțiile cripto.
-
Cum afectează Travel Rule transferurile mele cripto pe Konto.com?
Konto.com va colecta și partaja în siguranță detaliile tranzacțiilor, în conformitate cu reglementările. Aceasta se aplică tranzacțiilor cu alte platforme reglementate și portofele auto-găzduite. La depuneri sau retrageri, ți se va cere să alegi către cine trimiți cripto. -
Ce se întâmplă dacă nu ofer informațiile necesare?
Nu vei putea continua tranzacția până când nu furnizezi detaliile cerute. -
Voi fi întrebat și pentru transferuri primite?
Da. Dacă trimiți sau primești cripto de la un VASP/CASP sau portofel propriu, va trebui să oferi numele complet, adresa, identificatori valabili și detalii ale portofelului. În unele cazuri, transferurile pot fi blocate până la finalizarea verificării. -
Datele mele personale sunt în siguranță?
Da. Konto.com respectă legislația privind protecția datelor. Poți consulta Politica noastră de Confidențialitate pentru mai multe informații. -
Trebuie să ofer aceste informații pentru fiecare transfer?
Da, este necesară confirmarea la fiecare tranzacție. -
Ce este MiCA și cum se leagă de Travel Rule?
MiCA este regulamentul european pentru piețele de criptoactive. Acesta stabilește reguli uniforme în UE pentru activele care nu sunt deja reglementate.
Include măsuri de transparență și supraveghere, iar Regula Travel este una dintre ele — pentru a face tranzacțiile mai sigure și mai clare în spațiul cripto european.