Ce este Travel Rule?
Travel Rule este o reglementare globală emisă de Grupul de Acțiune Financiară (FATF), având ca scop prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Aceasta impune furnizorilor de servicii pentru active virtuale (VASPs), precum Konto.com, să colecteze și să împărtășească detalii ale tranzacțiilor pentru a spori transparența și securitatea.
Regulamentul UE 2023/1113 a extins reglementările existente pentru a include transferurile de active crypto, aliniindu-le cu reglementările financiare tradiționale.
De ce se implementează Travel Rule?
Respectarea Travel Rule asigură îndeplinirea obligațiilor legale și de reglementare de către Konto.com, între timp îmbunătățind securitatea și încrederea în tranzacțiile crypto. Similar cu reglementările bancare, aceasta ajută la prevenirea activităților ilicite și susține un ecosistem crypto mai sigur și mai transparent.
Cum te afectează?
Konto.com va colecta și va împărtăși în siguranță detalii ale tranzacțiilor pentru a se conforma cerințelor reglementare. Aceasta se aplică tranzacțiilor cu alte platforme reglementate (VASPs) și portofele auto-găzduite.
Ce înseamnă asta pentru tine?
Informații suplimentare necesare – Va trebui să furnizezi detalii cu privire la expeditor și destinatar, spre exemplu numele tău, adresa și informațiile despre portofel, atunci când tranzacționezi cu alte platforme sau portofele auto-găzduite.
Transparență sporită – Datele colectate vor fi împărtășite în siguranță cu instituțiile financiare relevante pentru a îndeplini standardele de conformitate.
Impact minim asupra serviciilor – Tranzacțiile vor continua ca de obicei, deși pot apărea cerințe suplimentare de date.
Întrebări frecvente
Aceasta va afecta abilitatea mea de a trimite și primi crypto?
Nu, dar va trebui să furnizezi detalii suplimentare, mai ales când folosești portofele auto-găzduite sau tranzacționezi pentru prima dată cu alte platforme crypto.
Pot trimite sau primi crypto de la alte persoane?
Konto.com acceptă doar tranzacții în care ești atât expeditorul, cât și destinatarul. Nu poți retrage crypto în portofele deținute de alte persoane sau primi depozite de la acestea. Dacă o altă persoană încearcă să depună fonduri în contul tău, Konto.com este obligat legal să returneze fondurile expeditorului inițial.
Care tranzacții sunt afectate?
Toate tranzacțiile care implică alte platforme crypto și portofele auto-găzduite, în care detaliile expeditorului și destinatarului trebuie înregistrate.
Ce informații va colecta Konto.com?
Date de bază, cum ar fi numele, adresele portofelului și datele tranzacțiilor, procesate în siguranță pentru conformitate și prevenirea fraudei.
Ce se întâmplă dacă nu furnizez informațiile necesare?
Tranzacția ta ar putea să nu fie procesată până când nu vor fi furnizate detaliile necesare.
Cum pot să respect aceste cerințe?
Asigură-te că toate detaliile tranzacției sunt corecte — mai ales în cazul tranzacțiilor mari sau frecvente. Dacă nu ești sigur, contactează suportul pentru asistență.
Vor fi datele mele împărtășite cu terți?
Doar cu instituțiile financiare reglementate implicate în tranzacție, așa cum impun cerințele legale.
Cum protejează Konto.com datele mele?
Implementăm măsuri de securitate puternice și gestionăm datele în mod sigur și confidențial, conform politicii noastre de confidențialitate.